永豐銀行承作衍生性金融商品業務違反法令並有礙健全經營之虞，核處應予糾正，並暫停部分業務

(本報訊)金管會今天發佈新聞說，永豐銀行違法營業遭到糾正，並罰停止若兩業務： 一、 處分時間：4月28日 二、 受處分之對象：永豐商業銀行股份有限公司 三、 處分之法令依據：銀行法第61條之1第1項規定 四、 違反事實理由：永豐商業銀行辦理財務行銷部（簡稱TMU）業務，於承作高風險之衍生性金融商品交易時，未充分揭露商品內容重要事項及風險承擔事宜，且未落實執行「認識客戶」（KYC），包括未妥適評估客戶風險承擔能力與商品之適合度、核給客戶之交易額度未考量客戶實際交易需求與風險承擔能力，並有不具辦理衍生性金融商品資格之人員協助銷售衍生性金融商品，核與「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」第17點第2項規定不符，有礙健全經營之虞。 五、 處分結果：依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，停止該行新承作Target Redemption Forward（TRF）商品交易（但不包括既有客戶之停損交易）一年。屆期未改善，應至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。 六、 其他說明事項：鑒於本案多未落實內部規範及KYC，併請該行就下列事項檢討具報： （一）懲處相關失職人員。 （二）檢討TMU業務獎酬制度（包括已發放獎金之妥適性），避免業務人員獎酬制度與客戶利益產生衝突。 （三）要求該行總經理承諾辦理衍生性金融商品業務將確實遵守法令，並落實KYC、客戶風險承受度及商品適合度等事宜。 （四）擬具與客戶協商和解方案。