兆豐敦化分行假美鈔案，罰300萬元經理重懲離職

【數位網路報記者陳漢墀台北報導─2016年6月21日】兆豐銀行敦化分行收受假美鈔案，因未確實執行內控機制，今日遭金管會重罰新台幣300萬元，經理周培震遭銀行重懲後黯然提前退休。

兆豐人員說，經理周培震(銀行年報記載:美國阿拉巴馬州立大學企管碩士，曾任羅東分行經理、衡陽分行經理、新莊分行經理，2014,3,27就任敦化分行經理)事發後不久，遭銀行降調為非主管職務，默默在北二區營運中心上班，去年4/1辦理退休離開兆豐這個傷心地。
另據三立新聞報導:分行副理、襄理各被記大過1次，副理也必須延後退休計畫，留下來善後，並降為非主管職；科長記過2次、降級，而經辦則因入行才三年，經驗不足，僅記警告2次。

銀行局副局長邱淑貞表示，兆豐銀行敦化分行於1月到5月間收取 6筆244萬美元的偽鈔，依照相關事實查證後，發現敦化分行有兩大缺失，包含未建立完善內部控制機制以及未落實執行內部作業規範。

邱淑貞指出，根據調查，敦化分行已在 2013年對該帳戶申報疑似洗錢交易帳戶，依規定應持續監控該帳戶，不過，分行並未對該帳戶持續落實監控，因此，內控不完整。

同時，金管會檢查亦發現分行的驗鈔機曾出現卡鈔的情況，加上驗鈔機為舊款機型，顯示分行在驗鈔機的維護也是不足的。

此外，在未落實執行內部作業規範上，邱淑貞指出，該疑似洗錢交易帳戶於 2013年12月到2016年1月間沒有任何交易紀錄，後來卻突然出現大筆且密集換鈔的異常現象，分行不僅沒有落實了解現鈔來源等作業，且驗鈔過程完全仰賴驗鈔機，未以人工辨識。

金管會表示，分行收受美元偽鈔案由於時間較長且金額較高，同時，衡酌兆豐銀行即時採取相關防範措施，並通報疑似洗錢，讓相關單位可以即時抓到嫌疑犯，因此，處罰銀行300萬元罰鍰。