中時嚴審台商報導，金管會澄清說明

選前 嚴審台商　挾反洗錢之名 緊掐兩岸金流

2018-10-16 ╱中國時報 ╱第A1版 ╱要聞 ╱黃琮淵

又見奧步！挾防制洗錢之名，政府全面掐緊兩岸金流，包括一銀在內的公股行庫即日起嚴格執行，台廠對大陸地區的匯款及收款，必須備妥詳細的交易憑證，否則禁止匯出入。不過此禁令只限大陸地區，不含其他國家，不僅針對性相當強烈，更因選前嚴審台商金流，也引來假反洗錢之名，行東廠查帳之實的質疑。

須提詳細憑證 銀行才放行

《 數位網路記者陳漢墀台北報導/2018,10,16〉

中時黃琮淵頭版頭今日報導銀行針對大陸地區之匯款及收款加強審查及亞太防制洗錢組織(APG)評鑑金融機構名單部分，金管會說明如下：
一、有關銀行針對大陸地區之匯款及收款加強審查部分
為強化防制洗錢之效能，國際標準要求各國應進行國家洗錢及資恐風險評估，並針對所辨識之風險，採取適當抵減措施。我國之國家風險評估報告(NRA)係於本(107)年5月2日發布，依據NRA之評估結果，我國犯罪所得流出前五大國家或地區分別為中國大陸、香港、澳門、馬來西亞及並列第五大的菲律賓、印尼及越南；犯罪所得流入前五大國家或地區分別為中國大陸、香港、澳門、越南及菲律賓。因此金融機構針對客戶資金往來屬於上述地區者，均會以較嚴謹之措施評估與抵減洗錢與資恐相關風險。但對個別交易是否須強化審查，仍會綜合考量客戶背景及日常交易模式等因素，依據風險基礎原則執行相關管控措施。因此，銀行對於客戶資金往來的審查，主要係考量相關交易之風險，而非針對大陸地區。
目前銀行針對異常交易或較高風險之客戶及業務，執行妥適對應之AML/CFT管控措施時，如客戶配合完成客戶盡職審查或對金流提出合理說明，對相關服務或交易之進行並不會產生影響。
二、有關APG評鑑金融機構名單部分
目前受評金融機構名單尚待APG確定，惟我國所有金融機構，為因應年底之相互評鑑，均投入資源並全力以赴，積極準備評鑑相關事宜。因此，金管會籲請各界宜予以配合及支持，以爭取評鑑佳績，並使企業全球營運活動及銀行之海外發展得予順利進行，以利我國金融及經貿之持續發展。

面對APG評鑑，金管會期望順利通過評鑑，也希望能透過評鑑強化我國能力，讓臺灣在防制洗錢與打擊資恐的國際合作過程中，成為受國際尊重的參與者(player)。