渣打銀行弊案，金管會罰500萬

（本報訊）渣打國際商業銀行行員以信用卡作業流程漏洞挪用資金，該行內部控制及稽核制度核有疏漏，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣500萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除該行員職務

一、 裁罰時間：102年2月26日 二、 受裁罰之對象：渣打國際商業銀行 三、 裁罰之法令依據：銀行法第45條之1第1項、第129條第7款及第61條之1第1項第3款等規定 四、 違反事實理由：該行行員以信用卡相關作業流程之漏洞挪用資金，內部控制制度無適當之職務分工及牽制覆核機制，內部控制制度未落實該行相關內部作業規定，內部稽核效能不彰，自行查核流於形式，且未能有效釐清案情全貌，賴主管機關指出陳述意見之疏漏及疑點後，歷經多次陳述意見始逐步釐清案情，檢討內部控制制度之能力顯有不足，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處罰鍰500萬元，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除該行員職務。 渣打銀行回應：我們尊重主管機關的決定，並對此事件嚴肅看待。不過這是一個單一事件，而且我們也已經採取必要措施防止類似情形再度發生。