萬泰商業銀行被罰600萬元

裁罰時間：96年3月15日（金管會第140次委員會議通過）二、受裁罰對象：萬泰商業銀行三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款四、違反事實理由：萬泰銀行於94年11月至95年6月辦理「小額信用貸款理財關懷優惠專案」，將逾期2至3個月現金卡客戶轉貸為中期放款正常戶時，未重行辦理徵信，審慎評估個別現金卡客戶之財務狀況、還款能力，且未確實執行該行訂定之相關作業流程，內部控制制度未確實執行，違反銀行法第45條之1之規定。五、裁罰結果：（一） 依銀行法第129條規定，核處新台幣600萬元罰鍰。（二） 命該行全面檢討分層負責規定之妥適性，及查明是否有人員疏失。