林楚茵批國泰內控如集體失憶 正副主委當獨董公司還出事

         【數位網路報記者7/1陳漢墀台北報導】

立法院財政委員會今（1）日進行質詢，民進黨立委林楚茵指出，國泰兼職事件從董事兼職申報到獨董監督失靈，都暴露國泰內控嚴重漏洞，形同「集體失憶」。她提出三大疑點，要求金管會釐清責任，並檢討金融負責人兼職規範，建立更明確審查標準與兼職紅線。若兼任公司涉及中國央企、國企，更應納入國安風險一併檢視。

疑點一：董事兼職究竟漏報、未報，還是國泰內控失靈？

林楚茵指出，這已不是國泰第一次暴露治理風險。去年她曾於院會質詢國泰世華擬採用「中國認和科技」作為信用卡系統，衍生資安疑慮。如今不到一年，又爆發國泰投信誤買利害關係人股票事件，顯示僅靠公司內控自律，根本不足以及時防堵重大公司治理風險。

林楚茵表示，郭明鑑早在2017年就擔任國泰世華銀行董事長，並於2020年兼任國泰投信董事，理應熟悉金融業兼職申報規範。郭明鑑於2025年5月29日兼任世芯-KY獨立董事後，世芯-KY即成為國泰投信利害關係人，依規定基金不得投資利害關係公司所發行證券，必須依法迴避，但國泰投信旗下基金與全委帳戶卻仍持續投資世芯-KY，踩到利害關係人投資紅線。她質疑，究竟是郭明鑑漏報、未報，還是國泰內控機制失靈？ 

對此，彭金隆表示，國泰投信在今年1月才通報郭明鑑兼任世芯-KY獨立董事，但實際上他早在前一年5月29日就已兼任。彭金隆坦言，此案顯示「制度沒有問題，但執行出了問題」，金融機構雖有兼職申報與內控規範，關鍵在於是否確實執行，本案就是公司治理失靈。

疑點二：國泰投信踩到利害關係人投資紅線，獨董監督為何失靈？

林楚茵指出，國泰投信設有每年1月、7月定期申報機制，郭明鑑2025年5月兼任世芯-KY獨董後，照理說同年7月申報時就應發現並更新利害關係人名單，卻直到2026年1月例行檢查才發現問題。她批評，國泰獨董具有顯赫金融監理背景，曾任金管會主委(王儷玲)與副主委(吳當傑)，卻未能發揮監督功能，連最基本的SOP都未落實，整個公司如同「集體失憶」。

疑點三：通報至金檢長達5個月，金管會做了什麼？

林楚茵質疑金管會監理是否慢半拍。國泰投信於2026年1月23日向金管會通報重大偶發事件，3月17日二次通報，6月15日公告8檔基金重算淨值，直到6月22日金管會才派員金檢，期間長達5個月。她追問，金管會在這5個月究竟做了什麼？是否等到媒體大幅報導後才正式動起來？如果不是國泰投信自行發現並通報，金管會是否有能力主動掌握問題？

彭金隆表示，兼職申報多依各公司內部規定辦理，金融業應自我要求最高，監理機關則要確保內控制度有效執行。他強調，規定訂在那裡，但「徒法不足以自行」，本案就是內控出現問題，金管會將依法處理並檢視相關制度。

涉中國風險：兼任公司若受中國央企、國企控制，是否應限制？

林楚茵表示，現行《銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則》第3條之2，僅原則性要求銀行負責人兼職不得影響本業、不得有利益衝突，卻未設明確兼職上限，也欠缺具體審查標準。她指出，銀行不是一般公司，掌握的是國人資產安全，若負責人兼職過多、產生利益衝突並影響投資人，就不只是公司治理問題，而是主管機關應主動把關的監理問題。金管會應檢討加嚴兼職審查制度，避免金融負責人踩到利益衝突紅線。

針對兼職背後可能衍生的國安風險，她指出，郭明鑑兼任遠東宏信董事，而遠東宏信母公司疑涉及中國央企背景。若金融負責人兼任的公司受中國央企、國企控制，是否應限制兼任？這已不只是公司治理問題，更涉及國安風險。對此，彭金隆表示，若涉及兩岸因素，將回到《兩岸人民關係條例》處理。

林楚茵最後強調，此案影響投資人甚廣，金管會不能只仰賴金融機構內控自律，應藉此案建立明確兼職紅線與具體審查標準，堵住公司治理漏洞，維護投資人權益。